Per l'ISEE servono dati patrimoniali riferiti all'anno previsto dalla DSU. Nel caso di Fineco, le voci da recuperare possono comprendere saldo, giacenza media e informazioni sugli strumenti finanziari detenuti.

Saldo e giacenza media

Il saldo fotografa la disponibilità a una data specifica; la giacenza media rappresenta invece la media delle somme presenti sul rapporto nel corso dell'anno. Sono due dati distinti.

Dove cercare i documenti

Nell'area documentale di Fineco sono disponibili rendiconti e certificazioni utili. Conviene verificare l'anno di riferimento e non utilizzare automaticamente il documento più recente.

Investimenti e patrimonio

L'ISEE non riguarda soltanto il conto corrente. Titoli, fondi e altri rapporti finanziari possono concorrere al patrimonio mobiliare secondo le regole applicabili.

DSU precompilata

Alcuni dati possono essere già presenti, ma è responsabilità del dichiarante controllarne completezza e correttezza.

Conclusione

Prima di inviare la DSU, verifica anno, intestazione dei rapporti, saldo, giacenza media e patrimonio finanziario. Per dubbi personali è opportuno rivolgersi a CAF o professionista.

Contenuto informativo, non assistenza fiscale.